S rastúcou infláciou sa síce zvýšili úrokové sadzby na vklady, ale výrazne menej ako na hypotéky a ešte niekoľkonásobne menej ako sa zvýšili ceny napr. potravín. Ako reagovali centrálne banky všadiaľ na svete vieme, ako aj ako na sprísnenú menovú politiku reagovali akciové indexy a tiež dlhopisy. Pokiaľ ide o akciové indexy tak za sledované obdobie strácali tak americké ako aj európske, čo je príležitosť pre nových investorov nakúpiť ich viac. Pokiaľ ide o dlhopisy tak ak ich úročenie bolo pred pandémiou nízke, tak dnes sa investovanie do dlhopisov ukazuje zaujímavé a bezpečné, čo platí predovšetkým pre konzervatívnejších investorov. Čo teda môžeme odporúčať pre investorov s dočasne voľnými peňažnými prostriedkami? Ak majú vyriešenú peňažnú rezervu aspoň na šesť mesiacov, tak vyššie zhodnotenie peňazí im môže priniesť len ich investovanie do podielových akciových fondov v dlhšom časovom období viac ako 5 rokov, čím sa riziko prípadnej straty znižuje. Ďalším dôležitým faktorom lepšieho zhodnotenia je predmet podnikania akciových spoločnosti, dnes predovšetkým v sektore energetického hospodárstva kótovaných na burze. Slováci majú dnes na bežných účtoch uložených okolo 45 miliárd eur, zatiaľ čo vo fondoch viac ako 12 miliárd eur.
Diskriminácia v zdaňovaní odstránená
V investovaní do fondov platila donedávna výnimka pre ETF fondy v tom, že kto investoval do týchto fondov minimálne jeden rok, nemusel platiť z výnosu daň. Tento argument dokázal presvedčiť mnohých klientov, aby namiesto klasického podielového fondu radšej investovali do ETF fondu. Nedávno vláda prijala novelu zákona, že daň sa nebude platiť ani v prípade ostatných podielových fondov ak budú v držaní investora viac ako 3 roky, v prípade ich predaja, čo už platí aj pri zdaňovaní príjmov z kryptomien. Prijatou novelou sa tak odstraňuje doterajšia diskriminácia v zdaňovanie výnosov z podielových fondov. Ak investor počas tých 3 rokov uskutočnil výber, bude sa ostatný výnos zdaňovať 19 percentnou daňou z príjmu. Uvedená zmena zákona bude platiť od 1.1.2024 a preto sa investorom už nedoporučuje v tomto roku vyberať peniaze z podielového fondu.
AUTOR: Ing. Róbert Hölcz, CSc. je ekonóm
Ak vás článok obohatil o ďalší uhol pohľadu, podporte ľubovoľnou čiastkou slobodu slova. Ďakujeme.
Vyhlásenie: Názory autora sa nemusia zhodovať s názormi vydavateľstva Sofian, s.r.o. Zodpovednosť za obsah tohto článku nesie výhradne jeho autor. Vydavateľstvo Sofian, s.r.o. nie je zodpovedné za akékoľvek prípadné nepresné či nesprávne informácie v tomto článku. Sofian, s.r.o. dáva súhlas na zdieľanie našich pôvodných článkov na ďalších nekomerčných internetových stránkach, ak nebude zmenený ich text a názov. Pri zdieľanom článku musí byť uverejnený zdroj a autor. Ak chcete články z nášho webu publikovať v tlači či inými formami, vrátane komerčných internetových stránok, kontaktujte redakciu na [email protected].
UPOZORNENIE
Vážení čitatelia – diskutéri. Podľa zákonov Slovenskej republiky sme povinní na požiadanie orgánov činných v trestnom konaní poskytnúť im všetky informácie zozbierané o vás systémom (IP adresu, mail, vaše príspevky atď.) Prosíme vás preto, aby ste do diskusie na našej stránke nevkladali také komentáre, ktoré by mohli naplniť skutkovú podstatu niektorého trestného činu uvedeného v Trestnom zákone. Najmä, aby ste nezverejňovali príspevky rasistické, podnecujúce k násiliu alebo nenávisti na základe pohlavia, rasy, farby pleti, jazyka, viery a náboženstva, politického či iného zmýšľania, národného alebo sociálneho pôvodu, príslušnosti k národnosti alebo k etnickej skupine a podobne.